Qué datos empleamos para nuestros Dashboards

Para poder calcular las métricas y gráficas de nuestros cuadros de mando (dashboards) nos conectamos de forma automatizada y segura tanto a tus bancos como a tu cuenta de Google Analytics. De tu parte únicamente necesitamos que subas los datos de las facturas con nuestra plantilla.​

Qué dashboards tiene RevelBI

En este artículo puedes ver todos los dashboards que componen RevelBI Business y qué puedes encontrar en cada uno de ellos.

Ahora bien, no todos los dashboards se crean de forma automática en tu primera conexión. A continuación, puedes ver los diferentes dashboards, sus fuentes de datos y cuándo podrás acceder a ellos:

• Dashboards disponibles en la primera conexión de forma automática (tras conectar tus bancos):
  • Dashboard Finanzas
  • Dashboard Histórico
  • Dashboard Proyecciones
  • Dashboard Visión Global
• Dashboard disponible en la primera conexión al conectar Google Analytics:
  • Dashboard Marketing
• Dashboards disponibles tras las primeras 48 horas de forma automática:
  • Dashboard Benchmark
• Dashboards que estarán disponibles una vez completes el formulario de facturación:
  • Dashboard Productos
  • Dashboard Clientes
  • DAshboard Canales
  • Dashboard Estrategia

Cómo nos conectamos a tus bancos​

Como hemos venido hablando en varios artículos, nos conectamos a tus bancos para poder extraer información de tus ingresos y gastos y, en base a ellos, poder calcular métricas, realizar proyecciones o compararte contra el mercado.

El tema bancario es delicado y quizás dudes en darle acceso a un tercero.

En RevelBI trabajamos con un proveedor reconocido por el mercado, Gocardless, para conectarnos a tus bancos en modo lectura y de forma segura (bajo ningún concepto tenemos permisos de realizar operaciones o contratar productos).

Para que estés tranquilo respecto de Gocardless, aquí tienes algunos datos que te darán una idea de lo relevantes que son en el sector Financiero:

• Cada año, procesan más de 35 billones de dólares americanos.
• Tienen más de 800 empleados.
• En 2022 levantaron una ronda de financiación de 312 millones de dólares.
• Presencia en más de 30 países.
• Tienen más de 85.000 clientes. Seguro que conoces algunos como Tripadvisor, Docusign o The Guardian.
• Entre sus conexiones están los principales bancos de España y del mundo: Banco Santander, BBVA, Caixabank, Bankinter, Ibercaja, Andbank, Bank Norwegian, Deutsche Bank…
• Tienen desarrolladas más de 350 integraciones con partners.

Si quieres conocer más sobre nuestro partner para conectarnos a tus bancos puedes entrar en el siguiente enlace y si quieres acceder a su zona de prensa puedes usar este enlace.

Además, todas las comunicaciones que realizamos con tus bancos suceden en el marco de la normativa PSD2 (Directiva de Servicios de Pago 2).

Qué es la normativa PSD2

• La PSD2 es una legislación de la Unión Europea que regula los servicios de pago en línea en los estados miembros de la UE y el Espacio Económico Europeo (EEE). Su objetivo principal es aumentar la seguridad en las transacciones electrónicas y promover la innovación y la competencia en el sector de servicios de pago.
• La Directiva de Servicios de Pago 2 (PSD2) establece una serie de requisitos de seguridad para los proveedores de servicios de pago (PSP) y para aquellos que acceden a cuentas de pago en nombre de los usuarios (AISP y PISP, como Gocardless). Estos requisitos están diseñados para aumentar la seguridad en las transacciones electrónicas y proteger a los consumidores. Algunos de los principales requisitos de seguridad de la PSD2 incluyen:
  • Autenticación reforzada del cliente (SCA): La PSD2 exige la implementación de medidas de SCA para todas las transacciones electrónicas. La SCA requiere al menos dos de los tres elementos siguientes para autenticar al usuario: algo que el usuario sabe (como una contraseña), algo que el usuario posee (como un teléfono móvil), y algo que el usuario es (como una huella dactilar).
  • Comunicación segura: Los proveedores como Gocardless deben garantizar que todas las comunicaciones entre ellos y sus clientes, así como entre los proveedores y otras partes involucradas en las transacciones, sean seguras y estén protegidas contra el acceso no autorizado.
  • Gestión de riesgos y seguridad de datos: Los proveedores deben implementar medidas para gestionar los riesgos de fraude y garantizar la seguridad de los datos de los usuarios. Esto incluye la implementación de controles de acceso, cifrado de datos sensibles y medidas para prevenir el acceso no autorizado a la información del cliente.
  • Notificación de incidentes de seguridad: Los proveedores están obligados a notificar a los reguladores competentes cualquier incidente de seguridad significativo que pueda afectar la seguridad de los datos de los usuarios.
  • Protección de datos personales: Los proveedores deben cumplir con las disposiciones de protección de datos establecidas en el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) de la Unión Europea y otras regulaciones pertinentes.

Ahora, ¿cómo nos conectamos a tus bancos?

Pues de forma muy sencilla, segura y en menos de 5 minutos.

Cuando inicies el proceso de alta en la plataforma llegará un momento en el que se te pedirán tus credenciales bancarias desde la pasarela de Gocardless por lo que nosotros nunca tendremos acceso a tus datos bancarios.

Una vez registres tus datos en Gocardless, desde RevelBI realizaremos peticiones de información para los cálculos y mostrarte nuestro contenido.

Pero, ¿qué pasa con los datos que tomamos de tus bancos?

Por nuestra parte, almacenamos los datos del modelo de forma cifrada en la nube de Amazon (AWS o Amazon Web Services). Puedes estar seguro que sus estándares de seguridad son de los más elevados del mundo. Si quieres conocer más sobre ellos, puedes consultar el siguiente enlace. Por resumir:

• Amazon cifra tus datos en todo momento: tanto en reposo en sus sistemas de almacenamiento (Amazon S3 en nuestro caso) como en tránsito (a través de protocolos SSL).
• En AWS existen controles de acceso como la autenticación de usuarios y la autorización basada en roles que tenemos implantada para evitar que no tengan acceso a tus datos la gente que no debe tenerlo.
• Existe un respaldo para la recuperación de tus datos en caso de desastre o ataque a la nube de amazon.
• Además, AWS cumple con numerosas normativas y estándares de seguridad incluyendo ISO 27001, SOC 1/2/3, PCI DSS, y FedRAMP, entre otros.

En resumen, la tendencia del Open Banking y Open Finance está ampliamente asentada en el sector financiero. Es algo que todos los bancos, grandes y pequeños, han adoptado por normativa; por lo que puedes estar seguro de que es un proceso seguro y amparado por la más estricta confidencialidad.

Cómo nos conectamos a Google Analytics

Para conectarnos a la cuenta de GA de tu negocio necesitamos que nos des permisos de analista y desde ahí ya ingestamos los datos a través de la propia API de Google Analytics (una API es lo que permite a los programas hablar entre sí, este caso es cómo Google quiere que te comuniques con su aplicación de Google Analytics). Este rol no tiene capacidad de edición ni de modificar nada de tu cuenta. Simplemente nos da la capacidad de poder crear y colaborar en activos compartidos, nuestro dashboard en este caso.

Si quieres aprender más sobre el tipo de rol que necesitamos puede consultar el siguiente enlace de GA. 

Para poder conectarnos a tu GA los pasos a seguir son los siguientes:

• Desde la plataforma de RevelBI accedemos al dashboard de Marketing.
• Ahí te pediremos dos cosas:
  • Lo primero es asignar el rol de Analista a la dirección de correo indicada en el dashboard de Marketing. Los pasos son sencillos desde la interfaz de GA:
    • Abajo a la izquierda tienes una rueda o engranaje. Haz clic.
    • De todas las opciones ve a “Gestión de acceso a la propiedad”
    • Clic en el icono de + arriba a la derecha.
    • Introduce la dirección de correo indicada.
    • Añadele el rol de “Analista”
  • El ID de tu Google Analytics: Son 9 dígitos que aparecen al darle al icono de Google Analytics arriba a la izquierda (dentro de tu sitio de GA).
  • Vuelve al dashboard de Marketing y copia los 9 dígitos en la caja correspondiente.
• Al clicar en “Mostrar datos” se te cargará de forma automática todos los datos.

De esta forma ya tendremos permiso para ingestar los datos necesarios a través de la API propia de Google Analytics. Al emplear la API de Google puedes estar seguro de que el acceso es totalmente seguro y los datos se cargan en tiempo real y de forma totalmente automática.

Te mostramos los pasos para conectar con GA4 de forma gráfica:

Paso 0. Accede a RevelBI

Paso 1. Accede al gestor de roles de GA4

Paso 2. Dale permisos de analista

Qué necesitamos de tu parte. Solo las facturas​

Al inicio del artículo te contaba cómo los diferentes dashboards se van desbloqueando durante las primeras 72 horas para que vayas tomando contacto.

Mientras te familiarizas con los primeros dashboards nuestro equipo te contactará para recordarte que necesitamos que rellenes un pequeño formulario con datos de tus facturas.

Es un formulario muy sencillo que está disponible en la plataforma y que puedes tanto rellenarlo online como descargar la plantilla y cargar de forma masiva todos los datos.

¿Para qué necesitamos esta información?

• Para el dashboard de Clientes: necesitamos que nos indiques quién compra para poder analizar su recurrencia y el comportamiento de las diferentes tipologías de clientes.
• Para el dashboard de Productos: necesitamos relacionar ventas a productos para poder analizar cómo y cuánto se vende de cada uno de ellos.
• Para el dashboard de canales: necesitamos relacionar las ventas a las ubicaciones donde se realizan para darte información del comportamiento de compra de los clientes en tus tiendas.

Para facilitarnos esta valiosa información únicamente necesitamos 8 campos por cada factura:

• ID_FACTURA: Esto se genera de forma automática y es un simple contador para no tener facturas repetidas.
• FECHA_FACTURA: Fecha en formato DD/MM/AAAA del día en el que se emitió la factura.
• CANAL: Indicar en qué ubicación se realizó la venta (tienda de la Calle X o Local Y).
• TIPO_CLIENTE: Aquí puedes usar la categorización que quieras para agrupar tipos de clientes similares.
  • Lo más usual es denominarlos según su tipología: B2B (cuando vendes a otra empresa) o B2C (cuando vendes a un consumidor final). Existen otras como B2B2C o sector público, pero son menos usuales.
• NOMBRE_CLIENTE: En la factura se indica un nombre, puede ser la denominación social si es una empresa o el nombre del DNI si es un cliente final.
• ID_PRODUCTO: Indica el producto o productos que te han comprado. Si tienes una gran variedad de productos lo normal es agruparlos por tipología.
  • Por ejemplo: muebles de baño, muebles de cocina, muebles de salón, decoración, etc.
• IMPORTE_FACTURA: Indica el monto total de la venta, en euros.

Como mencionamos anteriormente, tras tu primera conexión podrás visualizar la mayor parte del contenido. Durante esas primeras 48 horas, nuestro equipo de instalación inicial te explicará cómo rellenar este formulario de facturación para ponértelo fácil.

A continuación, te dejamos una imágen ilustrativa para que veas lo sencillo que es rellenar la información:

CON TRES FUENTES DE DATOS, DOS AUTOMÁTICAS COMO LAS INTEGRACIONES CON TUS BANCOS Y GOOGLE ANALYTICS, SOMOS CAPACES DE GENERAR EL MODELO MATEMÁTICO COMPLETO PARA CALCULAR LAS MÉTRICAS CLAVES QUE TE DARÁN LA VISIÓN DE TU NEGOCIO. LA COMPLEJIDAD NO RESIDE TANTO EN TOMAR LOS DATOS, SINO EN LOS MILES DE CÁLCULOS QUE HACEMOS SOBRE ELLOS PARA PODER PRESENTARTE TODA LA INFORMACIÓN.

Durante el proceso de conexión, tendrás al Equipo de Soporte en la Instalación (ESI) para acompañarte y ayudarte en todo el proceso.